الاحتفاظ بملف مكافحة غسل الأموال واعتماده
سجّل الأطراف وعمليات الفحص، واحصل على تصنيف مخاطر محتسب، واعتمد الملف استعدادًا للتفتيش.
يعرض سجل مكافحة غسل الأموال ملف مكافحة غسل الأموال لكل عميل. ويتضمن كل ملف علاقة العميل والأطراف المعنية وسجل الفحص وتصنيف المخاطر.
- افتح ملف مكافحة غسل الأموال للعميل.
- أضف الأطراف، بمن فيهم المستفيدون الحقيقيون بنسبة 25% أو أكثر.
- سجّل كل عملية فحص. تُختم عمليات الفحص الجديدة باسم من سجلها، ولا يُختصر السجل أبدًا.
- حدد عوامل المخاطر المنطبقة. يُحتسب التصنيف من عوامل محددة، مثل الشخص المعرّض سياسيًا، أو الولاية القضائية المدرجة، أو الملكية متعددة الطبقات، أو التعرض لتمويل انتشار التسلح.
- اكتب مبررات التصنيف. يمكنك تجاوز التصنيف، لكن فقط مع سبب مكتوب.
- اعتمد الملف بصفتك مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال (MLRO).
يرتبط الاعتماد بالملف كما كان وقت اعتماده. وإذا تغيّر طرف أو التصنيف أو عملية فحص لاحقًا، يظهر الاعتماد غير ساري إلى أن يُعتمد الملف مجددًا.
تستحق المراجعة كل 12 شهرًا للمخاطر العالية، و24 شهرًا للمتوسطة، و36 شهرًا للمنخفضة. ويمكن تسجيل تقارير المعاملات المشبوهة المقدمة عبر goAML في الملف.
نصيحة: يمكن للمديرين ومن هم أعلى تصدير حزمة التفتيش: الأطراف، والتصنيف مع عوامله، وعمليات الفحص، وحالة الاعتماد، والثغرات، وسجل النشاط.